Conseils personnalisé, étude et analyses civiles, financières, sociales et fiscales pour la gestion du patrimoine immobilier et financier des particuliers et des entreprises. Placements et optimisation patrimoniale.
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« Pour votre patrimoine, bâtissons ensemble un projet sur-mesure dans une relation de confiance, dans un échange de qualité durable dans le temps.
Occitéo vous donne accès aux fournisseurs incontournables de la Gestion de Patrimoine. »
Protéger.
Assurer vos revenus en toutes circonstances
Protéger vos proches
Protéger votre patrimoine de
l’érosion fiscale
Impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, IFI
Développer.
Vos projets
Préparer un projet professionnel
Une année sabbatique
Une acquisition immobilière
Les études et l’installation de vos enfants
Votre retraite
Maintenir une qualité de vie
transmettre.
En toute sérénité
A vos enfants, à vos proches
Optimiser la cession de votre entreprise
La transmission de votre patrimoine
Notre méthode de travail
3 étapes réparties sur plusieurs rendez-vous confidentiels.
1
analyser
Votre situation et vos objectifs pour établir un diagnostic patrimonial
2
informer / conseiller
Valider ensemble la stratégie
la plus adaptée
3
investir / arbitrer
Vous accompagner sur le long terme
Notre cabinet :
Laurence Parmentier
Plus de 20 ans d’expérience en Conseil en Gestion de Patrimoine auprès des particuliers, chefs d’entreprise, professions libérales et retraités.
Un conseil objectif et personnalisé
Un suivi certifié CNCGP
D.U . Expert en Gestion de Patrimoine . Université de clermont-Ferrand. AUREP. ( 2019 )
Une approche interprofessionnelle, une collaboration constructive avec vos conseillers ( expert-comptable, avocat fiscaliste, notaire ...)
Face à vous un professionnel qui s’engage
Respecter
les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de nos clients que de notre environnement professionnel.
Agir
avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de nos clients.
Actualiser
nos connaissances et nos compétences suivant l’évolution des techniques, du contexte économique et réglementaire.
S’enquérir
de la situation globale de notre client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil.
Avoir recours
à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige.
communiquer
de manière transparente les informations utiles à la prise de décision par nos clients, dont les modalités de rémunération.
Respecter
le secret professionnel.
S’interdire
de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui nous sont dus.
NOS PARTENAIRES
Occitéo sélectionne rigoureusement ses partenaires et reste en veille
permanente afin de pouvoir présenter à ses clients les dernières
innovations.
C’est en toute indépendance que le cabinet contracte avec ses fournisseurs.
Aussi leur liste évolue dans le temps.
Parmi nos principaux partenaires :
Assurance : Swisslife, Générali, Vie Plus
Bancaire : Intencial
Immobilier : en priorité les promoteurs locaux, mais aussi les grands noms
de la construction française
SCPI : Corum, Primonial, Voisin
Pour la gestion financière de ces solutions, Occiteo fait bénéficier à ses
clients de l’expertise des sociétés de gestion telles que :
Blackrock, DNCA Finance, Franklin Templeton, H2O, La Financière de
l’Echiquier, Mandarine Gestion, Rothschild AM, Sycomore AM …
Nous contacter
06 07 17 89 11
Pour toutes questions , sentez-vous libre, appelez-nous.
Occitéo est un cabinet spécialisé en Gestion de Patrimoine exerçant sous statuts réglementés, gages de notre sérieux, de notre transparence, de qualité pour l’ensemble de nos clients.
Occitéo bénéficie du statut réglementé et certifié de Conseiller en Investissements (CIF) référencé sous le numéro ORIAS 19000397
par la Chambre Nationale des conseils en Gestion de Patrimoine, association agrée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).
Courtier en Assurance, inscrit au registre des intermédiaires en assurance ORIAS n° 19000397. Positionné dans la catégorie « b »
selon l’article L .520-1 II 1° du code des Assurances, n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement
avec une ou plusieurs entreprises d’assurance et pouvant notamment présenter des opérations d’assurance ou de capitalisation
avec différents établissements.
Activité de transactions sur immeubles et fonds de commerce, titulaire de la carte professionnelle N° CPI 8102 2019 000 038
954 délivrée par la CCI du Tarn. Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur. Garantie Financière de la compagnie MMA IARD
14 bd Marie et Alexandre Oyon 72030 LE MANS cedex9.
Activité de démarchage bancaire et financier.
Courtier en opération de banque et service de paiement, ORIAS n°19000397.
SARL OCCITEO au capital de 10 000 € – SIREN 844 110 791 inscrit au RCS de Castres.