Conseil et placements
Maîtriser votre fiscalité
Impôt sur le revenu, PFU, IFI, Prélèvements sociaux, Droits de mutation… Comment optimiser, harmoniser ? A chaque situation, une solution ou combinaison de solutions sur mesure.
Préparer votre retraite
Le déséquilibre du ratio travailleurs actifs/nombre de retraités nous annonce des pensions de retraites très dégradées. Des solutions existent. Sélectionnons la vôtre.
Réveiller l'épargne qui dort
Préservons une épargne de précaution puis organisons la gestion de vos réserves en fonction de vos objectifs. Plusieurs outils, tous avec des avantages et des inconvénients à mesurer.
Transmettre dans les meilleures conditions
Immobilier et entreprise, actifs de forte valeur, entrainent, d’importants droits de succession. Anticipons et maîtrisons ces transmissions de manière personnalisée.
Inclure votre outil de travail dans la gestion de votre patrimoine
Apportons cohérence et complémentarité entre votre patrimoine personnel et professionnel (immobilier, retraite, épargne salariale, gestion de trésorerie, ingénierie patrimoniale).
Vous souhaitez bénéficier de notre expertise afin d’optimiser la gestion de votre patrimoine ?
Notre méthode de travail
3 étapes réparties sur plusieurs rendez-vous confidentiels.
1
analyser
Votre situation et vos objectifs pour établir un diagnostic patrimonial
2
informer / conseiller
Valider ensemble la stratégie
la plus adaptée
3
investir / arbitrer
Vous accompagner sur le long terme
Face à vous un professionnel qui s’engage
Respecter
les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de nos clients que de notre environnement professionnel.
Agir
avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de nos clients.
Actualiser
nos connaissances et nos compétences suivant l’évolution des techniques, du contexte économique et réglementaire.
S’enquérir
de la situation globale de notre client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil.
Avoir recours
à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige.
communiquer
de manière transparente les informations utiles à la prise de décision par nos clients, dont les modalités de rémunération.
Respecter
le secret professionnel.
S’interdire
de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui nous sont dus.